Internal Audit

Deskripsi pekerjaan Internal Audit PT Pusat Gadai Indonesia

Berikut adalah rincian tugas dan tanggung jawab utamanya

Audit Operasional Cabang

Pemeriksaan Barang Jaminan: Melakukan verifikasi fisik barang jaminan (emas, elektronik, kendaraan) untuk memastikan kesesuaian antara fisik barang dengan data di sistem.

Penaksiran (Appraisal): Memeriksa apakah proses penaksiran nilai barang sudah dilakukan sesuai standar harga pasar dan prosedur perusahaan untuk menghindari kerugian.

• Dokumentasi: Memastikan semua dokumen kredit, surat bukti gadai, dan identitas nasabah lengkap serta valid.
• Audit Keuangan dan Kas

Stock Opname Kas: Melakukan perhitungan kas fisik (cash count) di cabang secara mendadak untuk memastikan saldo kas sesuai dengan laporan harian.

Rekonsiliasi Transaksi: Memastikan arus kas masuk (pelunasan/bunga) dan kas keluar (pencairan pinjaman) tercatat dengan akurat dan tidak ada kebocoran dana.

Kepatuhan (Compliance)

Penerapan SOP: Memantau apakah seluruh staf di unit bisnis menjalankan operasional sesuai dengan Standar Operasional Prosedur (SOP) yang berlaku.

Regulasi OJK: Memastikan operasional perusahaan tetap sejalan dengan aturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengenai penyelenggaraan usaha pergadaian.

• Anti Pencucian Uang (APU PPT): Memeriksa penerapan prinsip mengenali pengguna jasa untuk mencegah transaksi mencurigakan.
• Manajemen Risiko dan Investigasi
• Deteksi Fraud: Mengidentifikasi potensi kecurangan atau manipulasi data yang dilakukan oleh internal karyawan maupun pihak luar.
• Investigasi: Melakukan pemeriksaan mendalam jika ditemukan selisih barang, kehilangan jaminan, atau ketidaksesuaian kas yang signifikan.
• Pelaporan dan Rekomendasi
• Penyusunan LHA: Membuat Laporan Hasil Audit (LHA) secara berkala yang berisi temuan-temuan di lapangan.